2000年出版的《富爸爸，穷爸爸》是一本神奇的畅销书，连续六年荣登《纽约时报》畅销书榜，并 且被翻译成51种语言，这本书从头到尾讲述的就只有两个字“财商”，其实就是用一个比较激进的 例子告诉大家普通人增值个人财富的通用操作路径。 随后，“理财”的概念也逐渐为国人所知晓并接受。如今，财富管理已经成为众多中产阶层乃至高 收入人群让财富保值、增值的“必修课”之一。同样，美国、欧洲以外的全球财富管理市场也是方兴未艾。

7月13日澳洲新兴财富管理 平台Netwealth (ASX: NWL)公布公司第二季度财报。其公司在本季度的表现给投资者交上了一份满 意的答卷。Netwealth发行价为每股3.7澳元，自去年上市以来，公司股价上涨了约168%，至历史 新高每股9.99澳元。截至上周五财报公布后，股价上涨了8.05%，至每股9.13澳元。 除了公司本身经营模式和管理得当外，公司卓越表现的后面还有哪些因素推动呢?本文，我们将从 亮眼的季度财报、背靠金融行业的革新、全球富豪和理财意识的增强这几个方面展开，来聊聊 Netwealth这家公司。 

 一. 亮眼的季度财报  

截至6月，该季度funds under administration(FUA)上涨了19.5亿澳元，过去 一年中上涨了41%(52亿澳元)至179.6亿澳元。与此同时，过去一年fund under management(FUM)上涨了82%(13亿澳元)至约28亿澳元，其中包括了Netwealth managed account。 除此以外，使用公司平台的账户也稳步上涨，特别是在2017年第一季度以后。截至2018年6月，账 户数量接近6万5千个。值得一提的是，公司的税后净利润比去年上市招股书上的预期高了6%。 除了公司本身亮眼的财务数据外 ，2018年，公司在Chant West Super Award年度评比中获得 了“Best Advised product”。这主要得益于公司平台功能得到了专业人士的高度评价，特别是可 以智能化的生成客户报告(record of advice :ROA)等。不仅能够提高理财师的工作效率，而且生 成的报告也令客户满意。 

 二. 背靠金融行业的革新  

Netwealth (ASX: NWL) 成立于1999年，是澳大利亚增长最快的财富管理公司之一。总部设在墨尔 本，旨在通过内部专属平台为澳大利亚投资者和理财公司提供一系列金融产品和服务。因此，它不 仅是一家包括养老金、保险和多样投资产品的第三方理财公司，而且还是一家财富理财平台的技术 公司。 然而，虽然成立于1999年，但在2017年公司才选择在澳大利亚证券交易所上市。也就是在最近2年 左右，公司开始真正为更多投资者所知。由于澳洲金融行业的革新，也致使了第三方理财平台颠覆 了传统的金融理财模式。过去两年中，像老牌财富管理巨头Perpetual(ASX:PPT)增长开始减 缓，股价增长率仅17.49%;然而像新兴的财富管理平台却大幅上涨。 

此外，从市场占有率看，第三方理财公司不断侵蚀老牌金融机构，市场份额不断增加。对比2018年 3月份和2017年9月的数据显示:Netwealth的资管量(FUA)占市场份额从1.8%上涨至2%; Netwealth平台净资管流入量占市场比率从第三名 (18.8%) 一跃成第一名 (22.1%) ，一度超过了 Macquarie 和CBA/Colonial的市场占比 。  

更值一提的是，像Praemium、HUB24和OneVue平台净资管流入量市场占比都明显上升，分别上 涨了2.6个百分点、2.5百分点和0. 8个百分点。这些数据表明越来越多的顾问及理财师转向此类平 台，未来这些参与者的市场份额有望继续增长。 从新兴理财平台的市场份额数据，我们可以看出澳洲金融行业颠覆性的改革。与此同时，老牌银行和金融机构在皇家委员会大力清查后，以及银行内部的改革动向也促使了这些大的金融机构在理财领域的市场份额不断下降。 此外，由于金融市场的不断革新，致使很多基金经理们开始走出大的金融机构，独立经营，这也促使了这些理财平台的飞速发展。

三. 全球富豪数量和理财意识的增强 

随着全球富豪的不断增多，加上澳大利亚优越的外部和内部环境 ，许多富豪愿意在澳大利亚定居， 这促使了资产的大量流入，从而导致了财富管理产业的蓬勃发展。 此外，澳洲本地富豪数量也不断上涨。据悉，2018年澳洲富豪排行榜新鲜出炉:这些富豪平均年龄 为66岁，总资产高达2,827亿澳元;其中76位资产超过十亿澳元，比去年增加16位。 除了富豪数量和资产数量的不断增长之外，全球日益状大的中产阶层理财意识也不断增加。此外， 根据Netwealth最新的季报;公司还非常关注下一代的理财教育，利用模拟软件帮助下一代增加理 财意识，增强实践活动。据悉，目前使用该模拟平台的学校数量超过170家;大约有7500位儿童参 加了在线虚拟理财项目实践课程。 

 四。总结  

对于未来，随着澳洲金融行业的不断革新、全球富豪数量和理财意识的不断增强。像Netwealth 这 样的新型理财公司将拥有更加广阔的市场，并且发展速度会越来越快。 这也印证了 “乘势而上、顺势而为” 的理财理念。在公司管理层的带领下，Netwealth也将不断创 新，促进平台的智能化和技术化，因此这家公司的未来值得投资者期待。